De ce au nevoie Asigurătorii de AML/CTF?
EXPUNERE LA RISC
Produsele de asigurare implică deseori despăgubiri considerabile, transferuri de active, și diverse mecanisme financiare care cresc riscul de fraudă sau spălare de bani (ML)
Polițele de credit, polițe pentru anuități, si alte produse, toate sunt expuse riscului de a fi achiziționate utilizând fonduri ilicite. Schimbarea titularului unei polițe, precum și retragerile frauduloase și solicitările fictive de despăgubire sunt alte riscuri cu care se confruntă industria de asigurări.
CERINȚE DE CONFORMARE
Piața asigurărilor este o piață cu grad ridicat de risc, ceea ce implica o evaluare riguroasă și subscriere. Pentru a ține la o parte actorii de rea credință este necesară o verificare detaliată (KYC) precum și stabilirea unui scor de bonitate încă de la începutul parteneriatului. Asigurătorii pot rămâne in conformitate, daca asigură un grad ridicat de monitorizare - enhanced due dilligence (EDD) în ceea ce privește polițele cu grad ridicat de risc, sau tranzacții de valoare mare.
LACUNE IN CONFORMARE
Natura unora dintre produsele de asigurare creează o provocări în respectarea efectivă a CSB/CTF. Posibilitatea de a cumpăra polițe cu primă unică sau polițe de asigurare de viață care acoperă sume mari sunt câteva modalități prin care fondurile ilicite pot fi utilizate. Transferul proprietății, lipsa informațiilor detaliate cu privire la situația financiară a clientului, retragerea fondurilor înainte de scadență, supraplata intenționată a primei, rambursarea primelor și utilizarea plăților pentru alte investiții sunt modalități prin care banii ilegali se integrează în economia legitimă creând provocări pentru sectorul asigurărilor.
Ce face dMonitor?
Asigurăm conformitatea fără batai de cap
dMonitor oferă o platformă care permite organizațiilor să își îmbunătățească practicile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.
dMonitor este specializat în verificarea PEP și a sancțiunilor, o verificare esentiala în procesul de înregistrare a noilor clienților.
SURSE DE DATE DE ÎNCREDERE
Oferim acces la surse de date de renume pentru a îndeplini cerințele utilizatorilor noștri.
ACTUALIZAREA BAZEI DE DATE
Actualizăm săptămânal informațiile pentru toate datele noastre a vă oferi informații relevante actualizate. Pentru actualizare, dMonitor folosește o arhitectură RPA personalizată.
VERIFICĂRI IN MASA
Economisiți timp în activitatea de verificare și îmbunătățiți eficiența încărcând liste cu clienti de verificat.
UȘOR DE FOLOSIT
Un ecran central vă permite să efectuați verificări, să vă uitați peste istoricul verificări și să vizualizați pachetele de credite, toate într-un singur loc.
DUE DILIGENCE
Efectuați verificări (due diligence) prin analiza riscului și înregistrarea deciziilor în dMonitor.
MINIMIZAȚI INCIDENȚA REZULTATELOR FALSE
Reduceți numărul de rezultate fals-pozitive prin filtrarea căutărilor folosind data nașterii, genul și funcția publică