De ce au nevoie firmele de contabilitate de AML/CTF?

Contabilii și firmele de contabilitate acționează în numele clienților lor, pe lângă serviciile de consultanță și contabilitate pe care le oferă. Ca firmă de contabilitate înregistrată, contabil autorizat, contabil general sau contabil de gestiune; trebuie să implementați măsuri de combatere a spălării banilor/finanțării terorismului (AML/CFT) dacă vă implicați în următoarele activități în numele unui client:

EXPUNERE LA RISC

Activitățile de contabilitate pot implica transferuri fiscale, plăți sau transferuri bancare sau instrucțiuni în numele clienților care ascund sursa fondurilor.

Acest lucru permite spălarea veniturilor din infracțiuni, expunând contabilii la riscurile de a fi exploatați pentru activități ilegale. Furnizarea unui sediu social sau a unei adrese comerciale, sau asistența activă oferită clientului în restructurarea organizației/structurii de proprietate sau formarea de companii fictive; de asemenea, prezintă riscuri pentru contabil în rolul său de facilitator.

CERINȚE DE CONFORMITATE

Contabilii sunt obligați din punct de vedere legal să raporteze orice activitate suspectă a clienților, în ciuda acordurilor NDA’-urilor sau clauzelor de confidențialitate pe care aceștia le-ar putea avea.

Aceștia sunt supuși conformității AML, inclusiv KYC, due diligence față de client, monitorizare, păstrare a evidențelor și raportarea oricărei activități suspecte către autoritățile competente. Activitățile suspecte includ tranzacții neobișnuite, evaziuni fiscale, tranzacții cu schimburi de monede virtuale dacă sunt în afara unui regim reglementat, tranzacții cu entități sau țări sancționate, comerțul cu bunuri interzise sau activități care prezintă riscuri de SB/FT.

LACUNE IN CONFORMARE

Capacitatea de a folosi abilitățile contabililor pentru a manipula descrierea tranzacțiilor și mascarea activităților ilicite sau a infracțiunilor financiare, permite clienților să se sustragă de la plata impozitelor și reglementărilor.

Acest lucru expune contabilul și firma sa la conformitatea AML/CTF, prin facilitarea sau emiterea de instrucțiuni în numele clientului lor. Contractele de confidențialitate și potențialul business pierdut cele mai serioase probleme cand vine vorba de lacune in conformitate pentru acest sector.

Ce face dMonitor?

Asigurăm conformitatea fără batai de cap

dMonitor oferă o platformă care permite organizațiilor să își îmbunătățească practicile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.

dMonitor este specializat în verificarea PEP și a sancțiunilor, o verificare esentiala în procesul de înregistrare a noilor clienților.

SURSE DE DATE DE ÎNCREDERE

Oferim acces la surse de date de renume pentru a îndeplini cerințele utilizatorilor noștri.

ACTUALIZAREA BAZEI DE DATE

Actualizăm săptămânal informațiile pentru toate datele noastre a vă oferi informații relevante actualizate. Pentru actualizare, dMonitor folosește o arhitectură RPA personalizată.

VERIFICĂRI IN MASA

Economisiți timp în activitatea de verificare și îmbunătățiți eficiența încărcând liste cu clienti de verificat.

UȘOR DE FOLOSIT

Un ecran central vă permite să efectuați verificări, să vă uitați peste istoricul verificări și să vizualizați pachetele de credite, toate într-un singur loc.

DUE DILIGENCE

Efectuați verificări (due diligence) prin analiza riscului și înregistrarea deciziilor în dMonitor.

MINIMIZAȚI INCIDENȚA REZULTATELOR FALSE

Reduceți numărul de rezultate fals-pozitive prin filtrarea căutărilor folosind data nașterii, genul și funcția publică