De ce au nevoie agenții imobiliari de AML/CTF?

Tranzacțiile imobiliare se fac în numerar și/sau printr-o instituție financiară sub formă de împrumuturi sau retrageri. Astfel se intersectează sectorul reglementat CSB/CTF al instituțiilor financiare care monitorizează potențialul de spălare a banilor prin intermediul imobiliarelor.
În calitate de agent înregistrat, trebuie să implementați măsuri de combatere a spălării banilor/combaterea finanțării terorismului (CSB/CFT) dacă:

EXPUNERE LA RISC

Tranzacțiile imobiliare pot angrena sume considerabile de bani fără a fi clar care este sursa acestor fonduri. Acest lucru permite spălarea de bani prin companii fantomă și prin intermediul proprietăților imobiliare, expunând agenții la riscuri de a fi complici la activități ilegale. Diverse tipuri de tranzacții care implică terți, tranzacții peste valoarea de piață; sau relații de afaceri cu clienți cu sediul în străinătate sau într-o țară sancționată; sunt câteva dintre problemele cu care sectorul imobiliar se confruntă.

CERINȚE DE CONFORMITATE

Urmând cerințele KYC și o diligență sporită de „cunoaștere a cumpărătorului” și a „proprietarului efectiv final”, agenții imobiliari pot rămâne conformi. Verificarea tranzacțiilor cu numerar, investigarea tentativelor de a finaliza o tranzacție precum și confirmarea provenienței sunt alte modalități prin care agenții pot evita folosirea drept canale pentru spălarea banilor/finanțarea terorismului (SB/FT).

LACUNE ÎN CONFORMITATE

Capacitatea de a cumpăra bunuri imobiliare folosind numerar, permite ca fondurile ilicite să fie integrate în economia legitimă. Alți factori, cum ar fi creșterea artificială a valorii imobiliare prin renovări supraevaluate și lipsa de transparență în tranzacții și structurile de asociați, fac sectorul imobiliar vulnerabil la SB/FT. Prin abordarea acestor provocări, sectorul imobiliar poate preveni spălarea banilor, fraudele de identitate, escrocherii și inflația anormală a prețului proprietății.

Ce face dMonitor?

Asigurăm conformitatea fără batai de cap

dMonitor oferă o platformă care permite organizațiilor să își îmbunătățească practicile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.

dMonitor este specializat în verificarea PEP și a sancțiunilor, o verificare esentiala în procesul de înregistrare a noilor clienților.

SURSE DE DATE DE ÎNCREDERE

Oferim acces la surse de date de renume pentru a îndeplini cerințele utilizatorilor noștri.

ACTUALIZAREA BAZEI DE DATE

Actualizăm săptămânal informațiile pentru toate datele noastre a vă oferi informații relevante actualizate. Pentru actualizare, dMonitor folosește o arhitectură RPA personalizată.

VERIFICĂRI IN MASA

Economisiți timp în activitatea de verificare și îmbunătățiți eficiența încărcând liste cu clienti de verificat.

UȘOR DE FOLOSIT

Un ecran central vă permite să efectuați verificări, să vă uitați peste istoricul verificări și să vizualizați pachetele de credite, toate într-un singur loc.

KYC-onboarding

DUE DILIGENCE

Efectuați verificări (due diligence) prin analiza riscului și înregistrarea deciziilor în dMonitor.

MINIMIZAȚI INCIDENȚA REZULTATELOR FALSE

Reduceți numărul de rezultate fals-pozitive prin filtrarea căutărilor folosind data nașterii, genul și funcția publică