De ce au nevoie Instituțiile financiare de AML/CTF?

Instituțiile financiare fac parte dintr-un sector cu grad ridicat de risc întrucât oferă canale pentru tranzacții financiare pe multiple niveluri, de la asociații locale de credit, la bănci internaționale. Orice firma de brokeraj, banca, instituție financiara este o entitate reglementata daca:

EXPUNERE LA RISC

Băncile si alte instituții financiare sunt expuse unor situații in care creează parteneriate cu persoane fizice sau entități fără a avea suficiente detalii despre natura afacerilor, sursa veniturilor, sau motivația tranzacției sau al facturării de bunuri si servicii. Astfel de situații permit ca venituri ilicite rezultate din acțiuni ilegale, să fie ’spălate’ , vulnerabilizând astfel instituțiile financiare. Operațiuni efectuate cu persoane non-grata sau operațiuni efectuate cu membrii Guvernelor unor state aflate sub sancțiuni pot expune instituțiile din sectorul financiar la amenzi considerabile si repercusiuni legale severe.

CERINȚE DE CONFORMARE

Este esențial ca verificările obligatorii de tip KYC precum și verificările specifice pentru Sancțiuni/PEP/Notorietate/Beneficiar Final să fie efectuate la începutul procesului de calificare a clientului , sau în etapa de evaluare a unui nou parteneriat. Instituțiile financiare au de asemenea obligația de a monitoriza si raporta tranzacții suspecte, posibile manipulări de piață, cazuri de evaziune fiscală, tranzacții cu monede și active digitale, tranzacții cu entități și state aflate sub diferite forme de embargo, sau entități a căror activitate se desfășoară în situații de conflict și instabilitate politică.

LACUNE IN CONFORMARE

Capacitatea de a utiliza sume considerabile pentru tranzacții fără a dezvălui sursa fondurilor sau beneficiarul lor, permite fondurilor ilicite să fie „spălate”. Globalizarea sistemului financiar aduce cu sine pericolul ca venituri provenite din activități ilegale, obținute într-o țară pot fi integrate în economia de piață (legală) a unei alte țări. Activitățile teroriste pot fi de asemenea finanțate printr-o serie de tranzacții interconectate, sau prin utilizarea de facturi fictive.

Asta face ca instituțiile financiare să fie susceptibile considerabil vulnerabile periodic la actualizările procedurilor de conformitate sancțiuni

Ce face dMonitor?

Asigurăm conformitatea fără batai de cap

dMonitor oferă o platformă care permite organizațiilor să își îmbunătățească practicile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.

dMonitor este specializat în verificarea PEP și a sancțiunilor, o verificare esentiala în procesul de înregistrare a noilor clienților.

SURSE DE DATE DE ÎNCREDERE

Oferim acces la surse de date de renume pentru a îndeplini cerințele utilizatorilor noștri.

ACTUALIZAREA BAZEI DE DATE

Actualizăm săptămânal informațiile pentru toate datele noastre a vă oferi informații relevante actualizate. Pentru actualizare, dMonitor folosește o arhitectură RPA personalizată.

VERIFICĂRI IN MASA

Economisiți timp în activitatea de verificare și îmbunătățiți eficiența încărcând liste cu clienti de verificat.

UȘOR DE FOLOSIT

Un ecran central vă permite să efectuați verificări, să vă uitați peste istoricul verificări și să vizualizați pachetele de credite, toate într-un singur loc.

DUE DILIGENCE

Efectuați verificări (due diligence) prin analiza riscului și înregistrarea deciziilor în dMonitor.

MINIMIZAȚI INCIDENȚA REZULTATELOR FALSE

Reduceți numărul de rezultate fals-pozitive prin filtrarea căutărilor folosind data nașterii, genul și funcția publică