De ce au nevoie operatorii de jocuri la distanță de AML/CTF?
- acționați în numele clientului dvs. pentru a plasa pariuri printr-o casă de pariuri sau pariuri sportive sau
- efectuarea de tranzacții cu numerar peste un prag specificat; sau
- desfășurați pariuri în afara pistei la curse de cai sau curse de ogari; sau
- oferiți clienților conturi pentru pariuri, inclusiv portofele mobile, pentru stocarea banilor.
EXPUNERE LA RISC
Activitățile de pariuri sportive și jocuri de noroc online , inclusiv pariurile în circuitele de curse, necesită bani și implică de regulă tranzacții cu sume considerabile. Tranzacțiile complexe pot camufla sursele ilegale de numerar prin stratificare. Viteza cu care circulă banii în operațiunile de jocuri de noroc permite spălarea cu ușurință a veniturilor ilicite. Capacitatea de a transfera numerar de la asociați și de a pune laolaltă fonduri din mai multe surse, de a schimba bani, de a stoca bani în conturi de pariuri pentru o perioadă înainte de a încasa, de „pariuri prin mesagerie” sau de a plasa „pariuri cash-out” sunt practici care îi expun sectorul la riscuri de spălare a banilor și finanțare a terorismului (SB/FT).
CERINȚE DE CONFORMITATE
Toate companiile de pariuri și jocuri de noroc, inclusiv casele de pariuri sportive și platformele de pariuri tehnologizate, , trebuie să înceapă prin a se înregistra la autoritatea competentă de reglementare. În plus, trebuie să se demonstreze o cultură puternică a conformității prin raportarea încasărilor fizice de numerar sau a tranzacțiilor peste suma stabilită, Este necesară o verificare extinsă a clienților, inclusiv KYC și IDV, monitorizarea, păstrarea evidenței și raportarea tranzacțiilor extra teritoriale, în special care implică valute străine, tranzacții cu schimburi de criptomonede sau entități sau țări sancționate.
LACUNE ÎN CONFORMITATE
Capacitatea de a utiliza platformele de pariuri pentru a stoca sau transfera numerar ilegal, a manipula tranzacții și a ascunde orice activitate ilegală, permite clienților să ascundă câștiguri ilicite și să evite repercusiuni legale. Acest lucru expune companiile de pariuri la ML/TF, fiind facilitatori sau acționând în numele clientului lor. Conflictul de interese, reglementarea insuficientă a pariurilor ’’live”, competiția acerbă pentru jucători fac sunt surse considerabile de risc pentru sectorul pariurilor sportive și jocurilor de noroc.
Ce face dMonitor?
Asigurăm conformitatea fără batai de cap
dMonitor oferă o platformă care permite organizațiilor să își îmbunătățească practicile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.
dMonitor este specializat în verificarea PEP și a sancțiunilor, o verificare esentiala în procesul de înregistrare a noilor clienților.
SURSE DE DATE DE ÎNCREDERE
Oferim acces la surse de date de renume pentru a îndeplini cerințele utilizatorilor noștri.
ACTUALIZAREA BAZEI DE DATE
Actualizăm săptămânal informațiile pentru toate datele noastre a vă oferi informații relevante actualizate. Pentru actualizare, dMonitor folosește o arhitectură RPA personalizată.
VERIFICĂRI IN MASA
Economisiți timp în activitatea de verificare și îmbunătățiți eficiența încărcând liste cu clienti de verificat.
UȘOR DE FOLOSIT
Un ecran central vă permite să efectuați verificări, să vă uitați peste istoricul verificări și să vizualizați pachetele de credite, toate într-un singur loc.
DUE DILIGENCE
Efectuați verificări (due diligence) prin analiza riscului și înregistrarea deciziilor în dMonitor.
MINIMIZAȚI INCIDENȚA REZULTATELOR FALSE
Reduceți numărul de rezultate fals-pozitive prin filtrarea căutărilor folosind data nașterii, genul și funcția publică