De ce au nevoie Platformele de crypto de AML/CTF?

Platformele de cryptomonede au ca scop schimburi crypto-fiat si crypto- crypto. Oferă de asemenea și servicii de portofel de custodie de monedă virtuală. Acesta este considerat sectorul cu cel mai mare risc, deoarece oferă un canal mai puțin reglementat în care monedele virtuale sunt transferate, stocate sau tranzacționate digital.

În calitate de companie de cryptomonede sau de schimb virtual, sunteți o „entitate reglementată”, dacă:

EXPUNERE LA RISC

Afacerile cu cryptomonede implică tranzacții, atât între criptomonede și monede fiat, cât și între diverse cryptomonede emise în mod privat. Anonimitatea monedelor virtuale ascunde sursa fondurilor și titularul acestora, permițând spălarea veniturilor din infracțiuni prin cryptomonedele și portofele custode. Sistemul de remitere a monedei virtuale este expus riscurilor de finanțare a terorismului (FT) și de finanțare a activităților ilicite.

CERINȚE DE CONFORMITATE

Conformitatea platformelor de cripto și a furnizorilor de portofele electronice (crypto-wallets) începe cu înregistrarea entității dvs. la autoritățile naționale de reglementare. Verificări KYC despre utilizatori sunt obligatorii încă din etapa de calificare a clientului, incluzând aici și verificare PEP. Controlul continuu al tranzacțiilor de mare valoare, al clienților cu risc ridicat, țărilor cu risc ridicat, tranzacțiilor fiat la crypto, monitorizarea tranzacțiilor suspecte, monitorizarea portofelelor de mare valoare și raportarea periodică sunt modalități prin care companiile crypto pot rămâne conforme.

LACUNE ÎN CONFORMITATE

Capacitatea de a converti numerar în monede virtuale și de a tranzacționa între mai multe monede virtuale permite ca fondurile ilicite să fie integrate în economia legitimă. Alți factori, cum ar fi ușurința de a remite bani pentru activități ilegale sau de a finanța terorismul prin intermediul schimburilor virtuale, fac afacerile crypto vulnerabile la conformitatea CSB/CTF. Lipsa de transparență în tranzacții și structurile de proprietate ale monedelor virtuale sunt alți factori limitativi. Deoarece tranzacțiile în monedă virtuală rămân în afara unui sistem monetar formal, este dificil pentru afacerile crypto să fie reglementate.

Ce face dMonitor?

Asigurăm conformitatea fără batai de cap

dMonitor oferă o platformă care permite organizațiilor să își îmbunătățească practicile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.

dMonitor este specializat în verificarea PEP și a sancțiunilor, o verificare esentiala în procesul de înregistrare a noilor clienților.

SURSE DE DATE DE ÎNCREDERE

Oferim acces la surse de date de renume pentru a îndeplini cerințele utilizatorilor noștri.

ACTUALIZAREA BAZEI DE DATE

Actualizăm săptămânal informațiile pentru toate datele noastre a vă oferi informații relevante actualizate. Pentru actualizare, dMonitor folosește o arhitectură RPA personalizată.

VERIFICĂRI IN MASA

Economisiți timp în activitatea de verificare și îmbunătățiți eficiența încărcând liste cu clienti de verificat.

UȘOR DE FOLOSIT

Un ecran central vă permite să efectuați verificări, să vă uitați peste istoricul verificări și să vizualizați pachetele de credite, toate într-un singur loc.

DUE DILIGENCE

Efectuați verificări (due diligence) prin analiza riscului și înregistrarea deciziilor în dMonitor.

MINIMIZAȚI INCIDENȚA REZULTATELOR FALSE

Reduceți numărul de rezultate fals-pozitive prin filtrarea căutărilor folosind data nașterii, genul și funcția publică